【金額公開！】2021年9月時点のインデックス投資実績(トータルリターン)【手取り20万円】
ブログ閲覧ありがとうございます。
"日々の生活に必死な"浅葱です。
手取り20万円の社会人がインデックス投資(積み立てNISA etc...)を始めて3カ月経ちましたので、2021年9月時点でのインデックス投資実績(トータルリターン)を貼ってみたいと思います。
特別に公開するぞ！
-Contents-
インデックス投資実績(2021年9月現在)
まずは積み立てNISAを見ていきましょう。
トータルで4,780円の含み益です。
現在の積み立てファンドは
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー) です。
3ヶ月積み立てて来ましたが
新興国株式を除き、絶好調であると言えるでしょう。
元々、私は年利3％前後で運用出来れば上々かなと考えていましたので思わぬ好成績を収めたなというところでしょう。
しかし、過去のチャートを見る限りこの好調はフロックであると容易に推測出来ますので、今後の暴落に備えられるよう債券クラス及び現金も持つことを意識しつつリスク許容度を越えないようにインデックス投資を続けていきたい所存です。
次は特定口座を見ていきましょう。
トータルで7,000円近くの含み益です。
現在の積み立てファンドは
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 先進国株式 です。
積み立て額は少ないので含み益も小さくなっていますが、こちらも例に漏れず絶好調ですね。
特定口座も積み立てNISAと同じく年利3％を目標としているポートフォリオなので思わぬ絶好調と言ったところです。
こちらも明らかにフロックであると推測出来ます。大きな暴落が来ることは避けられないですが、債券クラスと現金をある程度持つことによって暴落に備えていきます。
今後の投資方針
2021年9月時点で思わぬ好調により大幅に伸びましたが、好調な時ほど資産配分を見直すべきであると私は考えているので
時価評価額に対しての債券クラスの割合を見直しつつ、暴落に対して余裕を持って耐えられる資産配分を練っていきたいと考えています。
当たり前ですが、利確をするといった行為は絶対にしません。
インデックス投資はバイ&ホールド戦略でこそ輝く投資なので！！
まずは目指せ1500万円。節約も頑張ります。
ここまで読んでいただきありがとうございました！
